Fraudes, conformité, data… Une feuille de route IA pour moderniser la régulation du marché des capitaux

L’usage de l’IA permettra, selon l’Autorité, d’exploiter des volumes massifs d’informations, d’identifier des tendances et d’anticiper les risques grâce à des modèles prédictifs.

Projet : L’AMMC cherche à tirer parti de l’intelligence artificielle pour renforcer ses capacités de supervision et d’analyse des risques, tout en veillant à une utilisation éthique, maîtrisée et sécurisée de ces technologies. Ce projet vise à élaborer une stratégie claire pour intégrer l’intelligence artificielle et un plan de déploiement permettant une implémentation progressive et structurée des solutions d’intelligence artificielle au sein de l’autorité.

L’Autorité marocaine du marché des capitaux (AMMC) s’apprête à franchir une nouvelle étape dans sa transformation digitale. Le régulateur travaille actuellement à l’élaboration d’une feuille de route dédiée à l’adoption et à l’intégration de l’intelligence artificielle (IA), avec l’ambition de renforcer la performance, l’efficacité et les capacités de supervision du marché des capitaux, tout en anticipant les mutations technologiques et réglementaires. «Dans un environnement financier en constante évolution, l’intelligence artificielle offre des opportunités considérables pour optimiser la surveillance des marchés, améliorer la conformité et détecter plus efficacement les fraudes», souligne l’Autorité. L’AMMC affirme vouloir tirer parti de ces avancées pour «renforcer ses capacités de supervision et d’analyse des risques, tout en garantissant une utilisation éthique, maîtrisée et sécurisée» des technologies d’IA. Ce chantier s’inscrit dans la continuité du plan de transformation digitale 2023-2026 de l’institution, conçu en cohérence avec son plan stratégique. La future feuille de route devra répondre à plusieurs enjeux majeurs, dont l’automatisation et la modernisation des processus internes et externes.

L’AMMC ambitionne notamment d’intégrer des outils d’IA capables de détecter anomalies et manipulations de marché, afin de renforcer la lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent. L’analyse et le traitement avancé des données constituent également un axe prioritaire. L’usage de l’IA permettra, selon l’Autorité, d’exploiter des volumes massifs d’informations, d’identifier des tendances et d’anticiper les risques grâce à des modèles prédictifs. L’amélioration de l’expérience client figure aussi parmi les objectifs. L’AMMC souhaite explorer des solutions telles que des assistants virtuels ou des systèmes de recommandations personnalisées pour mieux répondre aux besoins des acteurs du marché. Parallèlement, le projet vise à instaurer une dynamique de « collaboration augmentée » entre les équipes, en développant les compétences internes en IA et en déployant des outils intelligents facilitant le travail quotidien ( chatbots, synthèses automatiques, automatisation des tâches répétitives, etc). Une composante importante de cette démarche sera la sensibilisation des collaborateurs, afin de promouvoir une adoption responsable et éclairée de ces technologies.

L’étude en cours entend aussi proposer des mesures renforcées de sécurité de l’information, pour protéger les données de l’AMMC dans un environnement de plus en plus exposé. Le régulateur prévoit aussi de réaliser un benchmark international afin d’identifier les meilleures pratiques en matière d’intelligence artificielle dans des secteurs similaires et de tirer parti des avancées les plus récentes, qu’il s’agisse d’apprentissage automatique, de traitement du langage naturel ou de systèmes prédictifs. Instituée par la loi n° 43-12, l’AMMC a pour mission de s’assurer de la protection de l’épargne investie en instruments financiers, veiller à l’égalité de traitement des épargnants, à la transparence et l’intégrité du marché des capitaux et à l’information des investisseurs, s’assurer du bon fonctionnement du marché des capitaux et veiller à l’application des dispositions législatives et réglementaires, Elle a également pour mission d’assurer le contrôle de l’activité des différents organismes et personnes soumis à son contrôle et assurer le respect de la législation et de la réglementation en vigueur relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux, par les personnes et les organisations placés sous son contrôle.

L’AMMC veille, entre autres, à la conformité des transactions sur les instruments financiers aux règles du marché afin d’en assurer l’intégrité. Elle mène des enquêtes, quand c’est nécessaire. Quand les faits se révèlent avérés, l’autorité est habilitée à prononcer des sanctions à l’encontre d’intervenants suite à la constatation d’infractions ou manquements aux règles régissant leurs activités ou le fonctionnement du marché. L’AMMC est aussi habilitée recevoir des plaintes des épargnants concernant les opérations sur instruments financiers, procède à la vérification du bien-fondé de la plainte et prend les mesures qui s’imposent.